HAILO × Gamex
Diagnóstico de automatización
Documento de diagnóstico · Confidencial

Un equipo digital que opera su correduría de principio a fin.

El presente documento expone la visión integral de automatización que HAILO propone para Gamex, Agente de Seguros, S.A. de C.V. Cada proceso de la operación —cotización, emisión, cobranza, renovación, servicio y dirección— se confía a empleados digitales que trabajan las veinticuatro horas, con voz, rostro, correo y WhatsApp propios, sobre una plataforma unificada que se convierte en el sistema central de la agencia.

10 áreas de operación cubiertas 4 empleados digitales Ramos Autos y Gastos Médicos Construcción a la medida (build-to-suit)
Empleados digitales
Como una persona. Sin los límites de una.

Cada agente cuenta con lo mismo que un colaborador de planta —correo, WhatsApp y teléfono propios para realizar y recibir llamadas— y acceso a los sistemas de la agencia para asumir su puesto por completo. La diferencia es que no duerme, no se ausenta, no tiene un mal día y no renuncia.

Regina, empleada digital de Gamex
Regina
Gestora de Cobranza y Renovaciones
en turno · siempre
✉
Correo propioregina@gamex.mx
◍
WhatsApp+52 81 ···· ····
☏
Teléfono · realiza y recibe llamadasSeguimiento de pagos 24/7
☏
Llamada saliente · recordatorio de pagoEn curso · 01:48
Persigue los recibos pendientes dentro de la ventana de pago y avisa cuando una póliza está por renovar.
Valentina, empleada digital de Gamex
Valentina
Asesora Comercial
en turno · siempre
✉
Correo propiovalentina@gamex.mx
◍
WhatsApp+52 81 ···· ····
☏
Teléfono · realiza y recibe llamadasAtención a prospectos 24/7
◍
Cotización de auto · comparativo8 aseguradoras · 3 seg
Cotiza entre las aseguradoras de Gamex, emite la póliza, envía el enlace de pago y da de alta al cliente.
Camila, empleada digital de Gamex
Camila
Coordinadora de Servicio y Siniestros
en turno · siempre
✉
Correo propiocamila@gamex.mx
◍
WhatsApp+52 81 ···· ····
☏
Teléfono · realiza y recibe llamadasAsistencia al asegurado 24/7
▤
Endosos y expedientesIntegración y seguimiento
Gestiona endosos, arma el expediente de siniestro por ramo y vigila los plazos legales de cada trámite.
Emilio, empleada digital de Gamex
Emilio
Copiloto de Dirección
en turno · siempre
✉
Correo propioemilio@gamex.mx
◍
WhatsApp+52 81 ···· ····
◈
Acceso a la información de la agenciaReportes, correos, agenda y tareas
◈
Consulta de dirección«¿Cómo va la cobranza esta semana?»
Interlocutor de la dirección: responde sobre la operación, genera reportes y ejecuta tareas por instrucción.

Cada empleado digital se presenta ante el cliente como parte del equipo de Gamex. La marca es siempre de Gamex.

Alcance
Todo lo que cubriremos

La solución abarca diez áreas de la operación. Tres de ellas se señalan como punto de mayor impacto para iniciar; Gamex decide con cuál comenzar. El desglose completo de cada una se encuentra en la sección siguiente.

Área A

Embudo de Venta

Cotiza, emite, cobra y da de alta al cliente en un solo flujo.

Recomendado para iniciar
Área B

Cobranza

Persigue el recibo dentro de la ventana de pago hasta activarse la póliza.

Recomendado para iniciar
Área C

Renovaciones y Retención

Detecta vencimientos, re-cotiza y persigue la renovación.

Recomendado para iniciar
Área D

Endosos y Servicio

Cambios a la póliza gestionados y confirmados de extremo a extremo.

Área E

Siniestros

Expediente por ramo, alertas de plazos y seguimiento de dictamen.

Área F

Conciliación de Comisiones

Verifica que cada comisión devengada se haya pagado correctamente.

Área G

Centro de Mando

Visualización viva de toda la operación con bitácora de auditoría.

Área H

Copiloto de Dirección

Conversación directa con la información de la agencia.

Área I

Portal de Clientes

Cada asegurado —persona o empresa— consulta sus pólizas y recibos.

Área J

Inteligencia y Venta Cruzada

Detección de oportunidades y prospección sobre la cartera.

Desglose por área
Cada área, a detalle

Pulse cualquier área para desplegar su especificación: qué contiene, cómo funciona, quién la opera, qué se entrega y por qué canales.

A
Embudo de Venta Recomendado
Del prospecto a la póliza emitida y pagada, sin intervención manual.
+
Qué resuelve
Hoy cotizar exige entrar a cada portal, capturar los mismos datos una y otra vez y comparar a mano. El embudo consolida cotización, comparación, emisión y cobro en un solo proceso automatizado.
Cómo funciona
  • El prospecto escribe por WhatsApp, web o llama por teléfono; Valentina atiende.
  • Solicita los datos del riesgo (vehículo o cuestionario de salud) y el aviso de privacidad con consentimiento.
  • Cotiza de forma simultánea entre las aseguradoras de Gamex y presenta un comparativo homologado.
  • Emite la póliza, genera el enlace de pago o registra la transferencia y da de alta al cliente en el sistema.
Quién opera
V Valentina · Asesora Comercial
Qué se entrega
Flujo de cotización–emisión–cobro operativo para Autos (cobertura completa) y Gastos Médicos; catálogo de productos de Gamex montado sobre el de cada aseguradora; alta automática en el Centro de Mando.
Canales
WhatsAppTeléfono / vozCorreoWeb
B
Cobranza Recomendado
Persigue cada recibo dentro de la ventana de pago hasta que la póliza queda en vigor.
+
Qué resuelve
Emitida la póliza, existe una ventana para que el cliente pague; sin pago, la cobertura no surte efecto y la comisión no se devenga. Hoy esa labor recae en una sola persona. El agente digital la asume por completo y la sostiene sin pausas.
Cómo funciona
  • Regina identifica los recibos pendientes de la cartera y su fecha límite.
  • Contacta al cliente con recordatorios escalonados por teléfono, WhatsApp y correo.
  • Recibe el comprobante o envía el enlace de pago, valida y registra el pago.
  • Concilia el estado en el sistema y alerta al equipo de cualquier recibo en riesgo de vencer.
Quién opera
R Regina · Gestora de Cobranza
Qué se entrega
Agente de cobranza multicanal en operación; tablero de estado de cobranza en el Centro de Mando; conciliación automática de pagos; continuidad total del proceso ante el retiro del personal actual.
Canales
Teléfono / vozWhatsAppCorreo
C
Renovaciones y Retención Recomendado
Anticipa cada vencimiento y sostiene la relación para que el cliente renueve.
+
Qué resuelve
Las pólizas de Autos y Gastos Médicos vencen al año. Una parte de la cartera se pierde por falta de seguimiento oportuno. El agente digital convierte la renovación en un proceso sistemático y anticipado.
Cómo funciona
  • Regina detecta las pólizas próximas a vencer y activa una cadencia anticipada de contacto.
  • Cuando conviene, re-cotiza para ofrecer la mejor opción del mercado al cliente.
  • Da seguimiento constante hasta concretar la renovación y su pago.
Quién opera
R Regina · Renovaciones
Qué se entrega
Motor de renovaciones con cadencia anticipada; re-cotización automática; tablero de cartera por vencer. Reutiliza el mismo motor de Cobranza.
Canales
Teléfono / vozWhatsAppCorreo
D
Endosos y Servicio
Cambios a la póliza gestionados y confirmados de extremo a extremo.
+
Qué resuelve
Cambios de placas, domicilio, alta de conductor o ajuste de suma asegurada: alto volumen y trabajo administrativo repetitivo.
Cómo funciona
  • Camila recibe la solicitud, captura el cambio y da seguimiento a la emisión del endoso.
  • Confirma al cliente y le reenvía la carátula actualizada.
Quién opera
C Camila · Servicio
Qué se entrega
Gestión y seguimiento de endosos con confirmación automática al cliente.
Canales
WhatsAppCorreoTeléfono / voz
E
Siniestros
Acompaña al asegurado, integra el expediente y vigila los plazos.
+
Qué resuelve
El momento de mayor tensión para el cliente. Un expediente incompleto retrasa el pago; el seguimiento cercano protege la renovación.
Cómo funciona
  • Camila guía al asegurado en el reporte y arma el checklist del expediente según el ramo.
  • Vigila los plazos legales de cada etapa y da seguimiento a la mesa de dictamen.
Quién opera
C Camila · Siniestros
Qué se entrega
Asistente de siniestros con checklist por ramo, alertas de plazos y seguimiento del expediente.
Canales
WhatsAppTeléfono / vozCorreo
F
Conciliación de Comisiones
Verifica que cada comisión devengada se haya pagado correctamente.
+
Qué resuelve
La comisión se devenga cuando la aseguradora cobra el recibo. Conciliar manualmente qué se pagó y qué falta consume tiempo y deja dinero sobre la mesa.
Cómo funciona
  • Cruza los recibos cobrados contra las comisiones recibidas de cada aseguradora.
  • Señala diferencias, cobros pendientes y ajustes por recibos no pagados.
Quién opera
E Emilio · Back office
Qué se entrega
Conciliación automática de comisiones con reporte de diferencias.
Canales
Centro de MandoCorreo
G
Centro de Mando
El tablero vivo desde donde Gamex ve y dirige toda su operación.
+
Qué resuelve
Reemplaza la dispersión de información en distintos sistemas y hojas de cálculo por una sola fuente de verdad.
Cómo funciona
  • Concentra cartera, cobranza, renovaciones, ventas y siniestros en indicadores en vivo.
  • Incluye bitácora de auditoría: qué hizo cada agente digital, cuándo y con qué resultado.
Para quién
Dirección y equipo de Gamex.
Qué se entrega
Plataforma web propia de Gamex, con indicadores por área y trazabilidad completa. Crece con cada fase.
H
Copiloto de Dirección
Conversar con la información de la agencia, en lenguaje natural.
+
Qué resuelve
Obtener respuestas y reportes de la operación sin depender de nadie ni de exportar datos a mano.
Cómo funciona
  • Desde el Centro de Mando, la dirección le pregunta a Emilio: estado de la cartera, avances, cobranza.
  • Genera reportes, redacta y envía correos, agenda compromisos y registra tareas por instrucción.
Quién opera
E Emilio · Copiloto de Dirección
Qué se entrega
Interfaz de conversación integrada al Centro de Mando, con acceso a la información y a las herramientas de la agencia.
I
Portal de Clientes
Cada asegurado —persona o empresa— consulta sus pólizas y recibos.
+
Qué resuelve
Da a los clientes autonomía para consultar su información y descarga la operación de tareas repetitivas de atención.
Cómo funciona
  • Cada cliente ingresa y ve sus pólizas, vencimientos, recibos y documentos.
  • Las empresas con múltiples pólizas obtienen una vista consolidada de toda su cobertura.
Qué se entrega
Portal con acceso individual y corporativo, descarga de carátulas y consulta de recibos.
Canales
Web
J
Inteligencia y Venta Cruzada
Detección de oportunidades y prospección sobre la cartera.
+
Qué resuelve
La cartera guarda oportunidades que hoy no se aprovechan: un cliente de Autos que podría contratar Gastos Médicos, por ejemplo.
Cómo funciona
  • Analiza la cartera para identificar oportunidades de venta cruzada.
  • Enriquece y prospecta para alimentar el embudo comercial.
Quién opera
E Emilio V Valentina
Qué se entrega
Motor de detección de oportunidades y prospección sobre la cartera existente.
La plataforma
Una sola casa para toda la operación

Gamex opera desde una plataforma propia, unificada, que se convierte en su sistema central. La conexión con las aseguradoras se resuelve por detrás, de forma transparente para el equipo.

Cómo fluye la información

1
El equipo y los clientes trabajan sobre la plataforma de Gamex —el Centro de Mando y sus agentes digitales.
2
Por detrás, la plataforma se conecta con las aseguradoras para cotizar y emitir, de forma transparente.
3
Toda la cartera, cobranza y actividad quedan concentradas en una sola fuente de verdad.

Aseguradoras de Gamex contempladas

QualitasGNPAXABanorteZurichChubbHDIAfirmePlan SeguroHIR

La cobertura automatizada de cotización y emisión es completa en Autos y amplia en Gastos Médicos. Los casos particulares se resuelven de manera dedicada dentro del mismo flujo.

Centro de Mando
Así se ve la operación en un solo lugar

Representación ilustrativa del tablero de Gamex. El diseño final se define en conjunto.

gamex.hailo.mx · Centro de Mando
Pólizas vigentes1,248▲ cartera activa
Recibos por cobrar37● 9 vencen esta semana
Por renovar · 60 días84▲ 62 ya contactados
Cotizaciones del mes156▲ 41 emitidas
Cobranza · seguimiento en curso
AutosM. TreviñoVence en 3 días
GMMGrupo Serna, S.A.Pagado · conciliado
AutosJ. Villarreal2.º recordatorio
AutosFlotilla NordikaEnlace de pago enviado
Actividad de los agentes · bitácora
R
Regina llamó a M. Treviño · recordatorio de pagohace 4 min · 1:48
V
Valentina emitió póliza de auto · enlace enviadohace 22 min
C
Camila integró expediente de siniestrohace 1 h
R
Regina abrió renovación a 60 días · 12 clienteshace 2 h
E
Pregúntele a Emilio: «¿Cuánto tenemos por cobrar esta semana y a quién falta contactar?»

Una solución construida a la medida de Gamex.

Este diagnóstico expone la visión completa. El alcance final se define en conjunto: Gamex elige con qué área comenzar y, sobre la marcha, incorporamos lo que la operación vaya requiriendo. Es un desarrollo a la medida, construido hombro con hombro.

◆ Desarrollo a la medida · Estamos abiertos a lo que Gamex proponga